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問題詳情

下列選項中,不屬于個人理財規劃的內容的是()。
A.債務規劃B.退休規劃C.健身規劃D.教育投資規劃

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張自強先生是興亞銀行的金融理財師,他的客戶王麗女士總是擔心財富不夠用,認為開源重于節流,量出為人,平時致力于財富的積累,有賺錢機會就要去投資。對于該客戶的財富態度,金融理財師張自強不應該采取的策略為(  )。
A.慎選投資標的,分散風險B.評估開源渠道,提供建議C.分析支出及儲蓄目標,制定收入預算D.根據收入及儲蓄目標,制定支出預算
(  )嫌銅臭,不讓金錢左右人生,命運論者,不擔心財務保障;缺乏規劃概念,不量出不量入。
A.儲藏者B.積累者C.修道士D.揮霍者
張勇夫婦明年將退休,三個子女均已研究生畢業并組建了家庭,且張勇夫婦有豐厚的儲蓄,兩個人的支出也比較少。根據這些描述,他們所處的生命周期的階段是(  )。
A.家庭形成期B.家庭成長期C.家庭成熟期D.家庭衰老期
客戶分類的方法中,(  )的優點是有遠大的目標,是—個不安分、不怕冒險的行動者。
A.老鷹型B.貓頭鷹型C.鴿子型D.孔雀型
據理財師張某分析,王女士是一位勤奮的工作者,具有專心致志、持之以恒和忠實可靠的特點,但缺乏冒險精神,常常過于重視他人的意見,則王女士可以被劃分為()客戶。
A.貓頭鷹型B.鴿子型C.孔雀型D.老鷹型
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